Produzir em 30-45 minutos um parecer personalizado e conforme MIF II que levaria 2-3 horas para redigir.
O parecer de consultoria é o entregável que formaliza as recomendações do CGP. Deve ser personalizado, justificado, conforme MIF II e defensável em caso de contestação. A IA permite acelerar drasticamente a produção enquanto melhora o rigor da argumentação. Este guia apresenta o workflow conforme.
Fluxo de trabalho passo a passo
1
Enquadrar o objetivo e o perfil do cliente
Antes da redação: perfil de risco, horizonte de investimento, objetivos (capital, renda, transmissão), conhecimento financeiro, restrições. Este é o marco da adequação MIF II.
2
Estruturar a recomendação
Fazer produzir o modelo: situação atual, recomendação, justificativa quantificada, vantagens, riscos, alternativas descartadas. Formato padronizado para todo o escritório.
3
Justificar a adequação MIF II
Para cada recomendação: demonstrar a adequação ao perfil do cliente, seus conhecimentos, sua capacidade financeira. Isto é o que defende o CGP em caso de contestação.
4
Quantificar impactos e riscos
Simulações quantificadas: rendimento esperado, fiscalidade, taxas, risco de perda de capital. Sempre em faixa e com hipóteses explícitas.
5
Fazer validar e assinar
Parecer revisado pelo gestor, assinado pelo cliente após explicação. Conservar toda a cadeia (parecer, assinatura, prompts utilizados) para rastreabilidade.
Prompts para copiar
Parecer de consultoria estruturado
Você é CGP sênior. Para este cliente:nn**Perfil de risco**: [DEFENSIVO / EQUILIBRADO / DINÂMICO]n**Horizonte**: [DURAÇÃO]n**Objetivos**: [LISTA]n**Capacidade de poupança**: [MONTANTE MENSAL]n**Patrimônio atual**: [SÍNTESE]n**Recomendação considerada**: [DESCRIÇÃO]nnProduz um parecer de consultoria estruturado:n1. **Síntese**: situação e necessidade identificada n2. **Recomendação**: descrição precisa (produto, montante, duração)n3. **Justificativa de adequação** MIF II: por que adequado a este perfiln4. **Vantagens esperadas**: quantificadas (rendimento, fiscalidade, transmissão)n5. **Riscos**: natureza, probabilidade, amplitude potencialn6. **Taxas**: entrada, gestão, saída, comparação de mercadon7. **Alternativas descartadas**: 2-3 opções examinadas e razõesn8. **Implementação**: etapas, calendário, documentos a assinarnnTom: neutro, factual, acessível. Marque [A VERIFICAR] qualquer dado incerto.
Argumentário para venda de investimento
Para esta recomendação:nn[RECOMENDAÇÃO]nnPara este cliente:n[PERFIL]nnProduz um argumentário de apresentação:n1. **Gancho**: 1 número ou ideia forte que cria interesse n2. **Situação atual**: o que não funciona / poderia ser melhor n3. **Solução proposta**: descrição clara em 3 pontosn4. **Benefícios**: 3 benefícios concretos para ESTE cliennte n5. **Riscos**: transparência sobre os riscos (nunca minimizar)n6. **Antecipação das objeções**: 3 objeções prováveis + respostasn7. **Decisão**: o que é preciso validar hoje, o que se implementa quandonnn Objetivo: apresentação oral de 15 min na reunião.
Reformulação para cliente não-iniciado
Reformule este parecer técnico:nn[PARECER]nnPara um cliente pouco familiarizado com finanças:n- Sem jargão (PER, UC, FCP) sem definição n- Metáfora acessível se pertinenten- Exemplo quantificado concreton- Ação concreta a realizar n- Máximo 250 palavrasnnMantenha o rigor, simplifique a forma.
Ferramentas recomendadas
Claude AI
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Assistant conversationnel d’Anthropic axé sécurité et contexte long. Excellent pour rédaction, analyse, résumés, code et agents. Interface claire, bons résultats en français.
Por quê : Le plus précis pour les notes structurées et la formulation MIF II conforme.
